2018年4月3日 星期二

【美股】美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包


如果想買美股,有許多海外券商可供選擇(延伸閱讀:投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!),但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇,原因如下:

(1)低廉手續費:
每筆交易僅2.95美元,比嘉信理財的4.95美元低,也比TD Ameritrade的每筆6.95美元低很多。

(2)開戶簡便快速:
開戶大約5分鐘內完成,且開戶文件都可線上提交。

(3)無存款門檻及帳管費:
Firstrade沒有設定最低存款金額,也無帳管費,較適合小資族;相較之下,盈透至少需存1萬美元,而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元


若確定要在Firstrade開戶,請記得先向開過戶的朋友索取「推薦信」,推薦者與被推薦者都能同時受惠。這是因為Firstrade 2018年推出的優惠活動中,持有Firstrade帳戶者推薦的朋友開戶並存入資金後,推薦者可得到$50,被推薦者也會得到新開帳戶的優惠。

以下優惠內容期間為2017/9/19~2018/8/31,為避免來不及更新,詳情請以官網為主,其具體優惠與資格如下:
  • 開戶後30天內存入$2,000或以上金額,可獲得500次免傭金交易優惠。
  • 開戶後30天內存入$25,000或以上金額,可獲得$100現金回饋 + 500次免傭金交易。
  • 開戶後30天內存入$50,000或以上金額,可獲得$200現金回饋 + 500次免傭金交易。
  • 開戶後30天內存入$100,000或以上金額,可獲得$300現金回饋 + 500次免傭金交易。
在帳戶開通後30天內存入$2,000(或從別的證券公司轉入市值$2,000的賬戶),並至少在首批資金存入後30天內執行一次股票或期權交易。
如果你身邊剛好沒有朋友開過戶,也歡迎找喬王推薦,未來如果有任何關於開戶或美股投資問題,都能隨時找到我和你一起討論。




好啦! 接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧!

點選email中的連結後,會進入以下的畫面,請輸入手機號碼(第一個0不用輸入)取得驗證碼,稍後手機會收到驗證碼,只要將驗證碼輸入後再點選「開通美股帳戶」即可。





開始前:填寫網路申請表時請先準備下列資料
  • 證件英文姓名:記得要寫護照的英文姓名,且姓與名不要顛倒寫了
  • 永久居住地址
  • 雇主名稱及地址
  • 有效護照

第一步 :填寫帳戶類型與功能
  • 帳戶類型:一般會選擇個人帳戶。
  • 帳戶功能:可視需求選擇,如果未來有融資需求,請記得勾選第二項。

第二步:填寫申請人資料
  • 出生日期:請按照mm/dd/yyyy (月/日/年)格式填寫,
  • 國籍:有台灣選項,千萬別填到中國囉!
  • 撫養人數:因為人數包括本人,所以最少要寫1人,如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
  • 居住地報稅號(FTIN):填上台灣的身分證號碼,下圖是錯誤示範,千萬別學唷!
  • 主要連絡電話:必填,點選左邊地球找到台灣後,會出現+886,再填寫手機號碼,記得手機號碼前面要去除0


  • 工作資料:若對英文不熟,可自行用google翻譯出英文





第三步:投資簡況
  • 投資目標/投資經驗視真實情況填寫即可。

接下來會有幾個問題詢問你的背景,假設你沒有符合相關條件,請選否。
  • 優惠或訊息代碼:開戶填寫時,若是有透過推薦信連結進行開戶的話,請記得使用系統自帶的優惠代碼,不要自行修改,否則系統無法正常判讀是否透過推薦開戶,推薦者會無法拿到推薦金唷!

第四步:電子帳戶檔案

 直接點選下一步即可。


第五步:帳戶設定 
  • 登入代號/密碼:設定完畢後,未來都用此代號及密碼登入。
  • 安全密碼設定4位數密碼。
  • 安全問題完成兩個安全問題,供未來帳戶認證使用。





第六步:上傳檔案

線上開完戶後,務必完成以下三份開戶文件:
  • 電子交易服務合約書 (包含融資合約)
  • 簡易W-8BEN 表格
  • 有效期內護照復印件 (包括個人資料頁和簽名頁)

以前開完戶後,必須將開戶文件郵寄至美國,但Firstrade在2014年改為透過網站/傳真/email提交,大幅增加了客戶的方便性。

完成上述三份文件後,請掃描存檔為PDF文件(為確保文件可辨識度,建議掃描為PDF檔
再上傳),提交方式如下:

第七步:匯款至Firstrade帳戶

完成上述步驟後,約1週內會收到email通知是否開戶成功,如果你有遇到任何問題,都可以透過email詢問券商。

收到開戶成功通知後,記得再匯款至少2000美元至Firstrade帳戶,詳細的匯款資訊請見官網匯款說明,請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼及全名。否則匯款將會被退回喔!

第八步:正式下單

帳戶存入資金後,記得在首批資金存入後的30天內執行一次股票或期權交易



完成以上步驟後,恭喜你買到海外股票,而且享有以下優惠囉!
  • 開戶後30天內存入$2,000或以上金額,可獲得500次免傭金交易優惠。
  • 開戶後30天內存入$25,000或以上金額,可獲得$100現金回饋 + 500次免傭金交易。
  • 開戶後30天內存入$50,000或以上金額,可獲得$200現金回饋 + 500次免傭金交易。
  • 開戶後30天內存入$100,000或以上金額,可獲得$300現金回饋 + 500次免傭金交易。


PS: 如果開戶需推薦信,請在文末留言後,再將您的護照英文姓名開戶使用的email,寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!


延伸閱讀:
投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!
免費!第一證券(Firstrade)的股息再投資計畫(DRIP)!

13 則留言:

  1. 你好,需要推薦信,可否幫忙推薦?,需要提供甚麼資訊呢?謝謝

    回覆刪除
    回覆
    1. Jessie您好,

      如需推薦信,請將您的"護照英文姓名"及"開戶使用的email",寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

      刪除
  2. 你好,我是新手,想投資美股,請問開戶一定要有護照嗎?用台灣的身份證不可以嗎?

    回覆刪除
    回覆
    1. 如果是海外券商,開戶一定要用護照,
      台灣的身分證只能用在台灣找券商或銀行透過複委託購買美股唷!

      如果對你不方便提供護照資料,可參考國內券商的複委託開戶:
      https://joehashappiness.blogspot.tw/2018/02/blog-post_28.html

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  3. 你好,我想請問一下新開戶需要薪資證明嗎?因為目前只是學生,只有工讀工作。

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    1. 不需要薪資證明,工作欄位應該有"學生"或"其他"可以選擇唷~

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  4. 您好,我已經寄信了,麻煩JOE收信確認一下!

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    1. 嗨~ ink~

      請問你是秉諭,對吧?
      已收到你的信,並寄推薦信給你囉! 請再確認是否有收到~

      預祝投資順利~~~

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  5. 請問現在還有推薦活動嗎?

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    1. 嗨~ 于倩~

      目前仍有推薦活動(時間已延長至2018年8月31日),如有推薦需求,請依文末說明將相關資訊寄給我囉~:)

      刪除
    2. 嗨~ 于倩~

      已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      刪除
  6. 您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝^^

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    1. 嗨~ 阿飛~

      已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      刪除

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