2018年4月3日 星期二

【美股】美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包


如果想買美股,有許多海外券商可供選擇(延伸閱讀:投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!),但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇,原因如下:

(1)低廉手續費:
2018/08/23已改為0手續費(含股票/期權/基金),比嘉信理財的4.95美元低,也比TD Ameritrade的每筆6.95美元低很多。

(2)開戶簡便快速:
開戶大約5分鐘內完成,且開戶文件都可線上提交。

(3)無存款門檻及帳管費:
Firstrade沒有設定最低存款金額,也無帳管費,較適合小資族;相較之下,盈透至少需存1萬美元,而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元


若確定要在Firstrade開戶,並且取得新戶優惠,請記得先準備至少2,050美元的資金(其中50美元是預留當匯費,以免中轉行收費後,剩下不到2000美元),並向開過戶的朋友索取「推薦信」。

這是因為Firstrade 2018年推出的優惠活動中,持有Firstrade帳戶者推薦的朋友開戶並存入資金後,推薦者可得到$50,被推薦者也會得到新開帳戶的優惠。

如果你身邊剛好無人推薦,也歡迎找喬王推薦,未來如果有任何關於開戶或美股投資問題,也都能隨時找到我一起討論。

(注意:以上不包含之前曾經開戶但未完成開戶流程者,因無法重新透過推薦連結開戶來取得推薦獎金!)

其具體優惠與資格如下:
  • 開戶後30天內存入美元$2,000或以上金額,可獲500次免傭金交易優惠
  • 開戶後30天內存入美元$25,000或以上金額,可獲美元$100現金回饋 +500次免傭金交易優惠
  • 開戶後30天內存入美元$50,000或以上金額,可獲美元$200現金回饋 +500次免傭金交易優惠
  • 開戶後30天內存入美元$100,000或以上金額,可獲美元$300現金回饋 +500次免傭金交易優惠
記得在帳戶開通後30天內存入$2,000(或從別的證券公司轉入市值$2,000的賬戶),並至少在首批資金存入後30天內執行一次股票或期權交易。



好啦! 接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧!


點選email中的上圖連結後,會進入以下的畫面(如果不是出現此畫面,請務必注意下方是否有切換成"非美國居民"的選項!)

請輸入手機號碼(第一個0不用輸入)取得驗證碼,稍後手機會收到驗證碼,只要將驗證碼輸入後再點選「開通美股帳戶」即可。




開始前:填寫網路申請表時請先準備下列資料
  • 證件英文姓名:記得要寫護照的英文姓名,且姓與名不要顛倒寫了
  • 永久居住地址
  • 雇主名稱及地址
  • 有效護照

第一步 :填寫帳戶類型與功能
  • 帳戶類型:一般會選擇個人帳戶。
  • 帳戶功能:可視需求選擇,如果未來有融資需求,請記得勾選第二項。

第二步:填寫申請人資料
  • 出生日期:請按照mm/dd/yyyy (月/日/年)格式填寫,
  • 國籍:有台灣選項,千萬別填到中國囉!
  • 撫養人數:因為人數包括本人,所以最少要寫1人,如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
  • 居住地報稅號(FTIN):填上台灣的身分證號碼,下圖是錯誤示範,千萬別學唷!
  • 主要連絡電話:必填,點選左邊地球找到台灣後,會出現+886,再填寫手機號碼,記得手機號碼前面要去除0


  • 工作資料:若對英文不熟,可自行用google翻譯出英文





第三步:投資簡況
  • 投資目標/投資經驗視真實情況填寫即可。

接下來會有幾個問題詢問你的背景,假設你沒有符合相關條件,請選否。
  • 優惠或訊息代碼:開戶填寫時,若是有透過推薦信連結進行開戶的話,請記得使用系統自帶的優惠代碼,不要自行修改,否則系統無法正常判讀是否透過推薦開戶,推薦者會無法拿到推薦金唷!

第四步:電子帳戶檔案

 直接點選下一步即可。


第五步:帳戶設定 
  • 登入代號/密碼:設定完畢後,未來都用此代號及密碼登入。
  • 安全密碼設定4位數密碼。
  • 安全問題完成兩個安全問題,供未來帳戶認證使用。





第六步:上傳檔案

線上開完戶後,務必完成以下三份開戶文件:
  • 電子交易服務合約書 (包含融資合約):簽名時,請以中文正楷簽名。
  • 簡易W-8BEN 表格:簽名時,請和護照上的英文姓名保持一致。
  • 有效期內護照復印件 (包括個人資料頁和簽名頁)

以前開完戶後,必須將開戶文件郵寄至美國,但Firstrade在2014年改為透過網站/傳真/email提交,大幅增加了客戶的方便性。

完成上述三份文件後,請掃描存檔為PDF文件(為確保文件可辨識度,建議掃描為PDF檔再上傳,如果沒有掃描機,可下載"掃描全能王"等app,拍照後可轉成PDF檔),提交方式如下:
2018/10/18更新:根據讀者的回饋,目前已改為文件已改為線上簽名(只需簽一次中文名字),不用再透過紙本簽名與掃描上傳


第七步:匯款至Firstrade帳戶

完成上述步驟後,約1週內會收到email通知是否開戶成功,如果你有遇到任何問題,都可以透過email詢問券商。

收到開戶成功通知後,記得再匯款至少2,000美元至Firstrade帳戶,詳細的匯款資訊請見官網匯款說明(記得點選國際,而非美國境內),請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼全名。否則匯款可能會被退回喔!

但哪一家銀行匯款到海外券商比較便宜呢?有興趣的朋友可參考銀行國外匯款費用總整理這篇文章囉!。

第八步:正式下單

帳戶存入資金後,記得在首批資金存入後的30天內執行一次股票或期權交易



完成以上步驟後,恭喜你買到海外股票,而且享有以下優惠囉!(註:存入25,000美元以上的現金回饋,需再自行寫信chinese@firstrade.com向客服申請
  • 開戶後30天內存入美元$2,000或以上金額,可獲得500次免傭金交易優惠。
  • 開戶後30天內存入美元$25,000或以上金額,可獲得美元$100現金回饋 + 500次免傭金交易
  • 開戶後30天內存入美元$50,000或以上金額,可獲得美元$200現金回饋 + 500次免傭金交易
  • 開戶後30天內存入美元$100,000或以上金額,可獲得美元$300現金回饋 + 500次免傭金交易


PS: 如果開戶需推薦信,請務必先在文末留言,再將您的護照英文姓名開戶使用的email,寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!


延伸閱讀:

  1. 投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!
  2. 免費!第一證券(Firstrade)的股息再投資計畫(DRIP)!
  3. 銀行國外匯款費用總整理


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52 則留言:

  1. 你好,需要推薦信,可否幫忙推薦?,需要提供甚麼資訊呢?謝謝

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    1. Jessie您好,

      如需推薦信,請將您的"護照英文姓名"及"開戶使用的email",寄到我的信箱:plusone001@gmail.com,原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

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  2. 你好,我是新手,想投資美股,請問開戶一定要有護照嗎?用台灣的身份證不可以嗎?

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    1. 如果是海外券商,開戶一定要用護照,
      台灣的身分證只能用在台灣找券商或銀行透過複委託購買美股唷!

      如果對你不方便提供護照資料,可參考國內券商的複委託開戶:
      https://joehashappiness.blogspot.tw/2018/02/blog-post_28.html

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  3. 你好,我想請問一下新開戶需要薪資證明嗎?因為目前只是學生,只有工讀工作。

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    1. 不需要薪資證明,工作欄位應該有"學生"或"其他"可以選擇唷~

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  4. 您好,我已經寄信了,麻煩JOE收信確認一下!

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    1. 嗨~ ink~

      請問你是秉諭,對吧?
      已收到你的信,並寄推薦信給你囉! 請再確認是否有收到~

      預祝投資順利~~~

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  5. 請問現在還有推薦活動嗎?

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    1. 嗨~ 于倩~

      目前仍有推薦活動(時間已延長至2018年8月31日),如有推薦需求,請依文末說明將相關資訊寄給我囉~:)

      刪除
    2. 嗨~ 于倩~

      已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      刪除
  6. 您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝^^

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    1. 嗨~ 阿飛~

      已收到你的信件,並寄推薦信給你囉!
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      刪除
  7. 您好,已發送信件至您的信箱,再麻煩您回傳推薦信,謝謝

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    1. 嗨~ 克勞德~

      已寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到,
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  8. 您好,已經發信給您了,我是Tzuchou,請給我推薦信。其實也還在猶豫要不要真的開戶。

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    1. 嗨~ Joe~

      已寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到,
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  9. 您好

    我想索取推薦信 謝謝您
    祝投資鑽大錢

    國育

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    1. 國育好

      已寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到,
      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  10. 您好~

    我想索取推薦信 感謝您
    已寄信給您

    佶勳 ( tzuchou)

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    1. 佶勳好

      已寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到,

      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  11. 您好~

    我想索取推薦信 感謝您
    已寄信給您

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    1. ScrewBro

      已寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到,

      期限內完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  12. Hi Joe,

    我想索取推薦信,也已經寄信給您了。
    感謝

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    1. 逸軒好

      已寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到。

      完成八個步驟後即可取得優惠,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  13. 您好,已寄信給你請幫忙推薦,謝謝!

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    1. 韋達 好

      已看到留言並寄發推薦信給您囉~
      請再確認一下是否收到。

      期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,
      存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  14. HI, JOE 您好~

    我想索取推薦信 感謝您
    已寄信給您

    BRs
    Hsiao

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    1. SCOLA好

      已看到留言並寄發推薦信給您囉!
      請再確認一下是否收到。

      提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  15. 想請問版大 假如當初申請的時候 居住地報稅號(FTIN):請填上台灣的身分證號碼 這部分沒填到
    但也審核通過了 還能匯款跟下單嗎? 抱歉有點擔心@@ 若不能的話那該怎麼補救呢?

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    1. 嗨~ James~

      當初我也是沒填到居住地報稅號(FTIN),後來聯繫了線上客服,才解決這件事。
      如果我沒記錯,應該會請你再補上傳文件,但詳情還是請洽客服囉~

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  16. HI, JOE 您好~

    我想取得推薦信,

    已寄信給你~

    感恩~~

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    1. 順便請教一下填寫開戶內容時,都是用英文填嗎?例如公司名稱之類的...

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    2. Wei Ho好

      是的,都是用英文填寫,用簡單的英文即可。

      已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

      提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  17. Hi Joe,
    請問可以給我推薦信嗎?? 已發信,謝謝

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    1. Jiayi好

      已看到留言並寄發推薦信給您囉!請再確認一下是否收到。

      提醒一下,期限內完成八個步驟即可取得交易優惠,存入較大金額還可拿到現金回饋,加油!

      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

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  18. 您好, 我想取得推薦信, 謝謝~

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  19. 你好,預計申請FT帳號,目前9月還有相關推薦優惠嗎?已寄資料給你~感謝

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    1. venic你好

      目前都還有推薦優惠,已經回覆你囉~
      有不懂的地方再跟我說一聲~

      預祝 開戶和投資順利!!

      刪除
  20. Hello Joe,
    剛讀文知悉,時值九月,尚有 開戶推薦優惠。
    我剛已發了email予你,請協助。謝謝!

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    1. 好的~ 已收到你的來信~

      已回信給你囉~

      刪除
  21. 您好,
    我剛申請FD帳戶, 線上申請大致完成, 但還有兩份文件要上傳, 下面皆有簽名欄, 請問都是簽中文名即可嗎? (護照是簽中文名)
    還是W-8EM那份要簽英文名? 謝謝您~~

    回覆刪除
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    1. FT提供的範例上有詳細說明,其實寫得還滿清楚XD

      1. W-8BEN: 請和護照上的英文姓名保持一致
      2. 電子交易服務合約: 請以中文正楷填寫

      刪除
  22. 嗨,喬王您好
    已寄信給您,再請你提供推薦信囉,感謝~

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    1. 好的~ 已收到您的來信~

      也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

      預祝 投資順利~~^^

      刪除
  23. 你好
    以寄信給你,再麻煩你提供推薦信,
    感謝

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    1. Mark您好

      已收到您的來信,也已寄推薦信給您了,記得於推薦信期限失效前完成這八個步驟囉!

      預祝 投資順利~~^^

      刪除
  24. 你好,上Firstrade官網查看,好像只剩推薦者優惠,被推薦者優惠沒了?

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    1. 針對此問題,已問過FT客服。

      免手續費已經變成全面性,所以這方面優惠不會再特別寫;存入$25,000或以上的100~300美元現金回饋,需要自行寫信向客服申請;至於存入$2,000或以上者,雖然FT官方沒有特別額外提供優惠,但我會將拿到的推薦金分享一部份給被推薦者,有興趣的話可再來信詢問。

      謝謝!

      刪除
  25. 請問,我剛開申請完帳戶才看到有推薦信的活動,這樣還來的及跟您要嗎?
    然後如果往後我想推薦給我朋友,請問推薦信要去那邊發給他們呢?

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    1. 如果已經申請過帳戶,就無法再透過推薦信重新申請了,不好意思。
      登入後,首頁右方有個"推薦活動: 邀請親友開戶,享$50",點入後就能看到了~

      刪除

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