【美股】美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包

如果想買美股，有許多海外券商可供選擇（延伸閱讀：投資新手看過來！海外券商總整理，看完後立馬選對適合自己的券商！），但美國券商第一證券(Firstrade)通常是許多新手的選擇，原因如下：

(1)低廉手續費：

2018/08/23已改為0手續費(含股票/期權/基金)，比嘉信理財的4.95美元低，也比TD Ameritrade的每筆6.95美元低很多。

(2)開戶簡便快速：

開戶大約5分鐘內完成，且開戶文件都可線上提交。

(3)無存款門檻及帳管費：

Firstrade沒有設定最低存款金額，也無帳管費，較適合小資族；相較之下，盈透至少需存1萬美元，而嘉信理財最低存款門檻甚至需2.5萬美元

<2019.09.28更新>FT已於2019.09.30取消推薦開戶活動，故請不用來信索取推薦信囉! 謝謝!

若確定要在Firstrade開戶，建議至少準備2,050美元的資金（其中50美元是預留當匯費，以免中轉行收費後，剩下不到2000美元），並向開過戶的朋友索取「推薦信」。

這是因為Firstrade 2018年推出的優惠活動中，持有Firstrade帳戶者推薦的朋友開戶並存入資金後，推薦者可得到$50，被推薦者也會得到新開帳戶的優惠。

(注意：以上不包含之前曾經開戶但未完成開戶流程者，因無法重新透過推薦連結開戶來取得推薦獎金！)

如果你身邊剛好無人推薦，也歡迎找喬王推薦，當作對喬王的打賞(誤)，只要是透過喬王推薦開戶下單成功的朋友，未來若有任何關於開戶或美股投資問題，都能隨時找到喬王協助解惑。此外，凡透過我的推薦信完成以下步驟的朋友，皆可獲得我親自整理的海外ETF課程電子講義檔4份+投資書籍精華筆記3份。

PS: 如果開戶需推薦信，請務必先在文末留言，再將您的護照英文姓名及開戶使用的email，寄到我的信箱：plusone001@gmail.com，原則上我會24小時內回覆您，若未收到回信，請再留言或來信確認一下，謝謝!

記得在帳戶開通後30天內存入上述金額（或從別的證券公司轉入等同上述金額市值的賬戶），並至少在首批資金存入後30天內執行一次股票或期權交易。



好啦! 接下來就讓我們跟著以下的步驟快速地開完帳戶吧！
(Firstrade的畫面有些微調，故以下僅供參考)

點選email中的上圖連結後，會進入以下的畫面（如果不是出現此畫面，請務必注意下方是否有切換成"非美國居民"的選項！）

請輸入手機號碼（第一個0不用輸入）取得驗證碼，稍後手機會收到驗證碼，只要將驗證碼輸入後再點選「開通美股帳戶」即可。

開始前：填寫網路申請表時請先準備下列資料

• 證件英文姓名：記得要寫護照的英文姓名，且姓與名不要顛倒寫了
• 永久居住地址
• 雇主名稱及地址
• 有效護照

第一步 ：填寫帳戶類型與功能

• 帳戶類型：一般會選擇個人帳戶。
• 帳戶功能：可視需求選擇，如果未來有融資需求，請記得勾選第二項。

第二步：填寫申請人資料

• 出生日期：請按照mm/dd/yyyy （月/日/年）格式填寫，
• 國籍：有台灣選項，千萬別填到中國囉！

• 撫養人數：因為人數包括本人，所以最少要寫1人，如果像圖片範例一樣寫0會被退回重寫
• 居住地報稅號(FTIN)：請填上台灣的身分證號碼，下圖是錯誤示範，千萬別學唷!
• 主要連絡電話：必填，點選左邊地球找到台灣後，會出現+886，再填寫手機號碼，記得手機號碼前面要去除0

• 居住地址：可用中華郵政地址中翻英功能查出英文地址

• 工作資料：若對英文不熟，可自行用google翻譯出英文

第三步：投資簡況

• 投資目標/投資經驗：視真實情況填寫即可。

接下來會有幾個問題詢問你的背景，假設你沒有符合相關條件，請選否。

• 優惠或訊息代碼：開戶填寫時，若是有透過推薦信連結進行開戶的話，請記得使用系統自帶的優惠代碼，不要自行修改，否則系統無法正常判讀是否透過推薦開戶，推薦者會無法拿到推薦金唷！

第四步：電子帳戶檔案

 直接點選下一步即可。

第五步：帳戶設定 

• 登入代號/密碼：設定完畢後，未來都用此代號及密碼登入，建議抄在紙上，避免忘記。
• 安全密碼：設定4位數密碼，建議抄在紙上，避免忘記。
• 安全問題：完成兩個安全問題，供未來帳戶認證使用。

第六步：數位簽名

(2018/10/18更新)根據讀者的回饋，原本上傳文件的步驟已改為線上簽名（只需簽一次中文名字），不用再透過紙本簽名與掃描上傳，完成簽名後請按提交開戶申請。

第七步：匯款至Firstrade帳戶

完成上述步驟後，約1週內會收到email通知是否開戶成功，如果你有遇到任何問題，都可以透過email詢問券商。

收到開戶成功通知後，記得再匯款至少2,000美元至Firstrade帳戶，詳細的匯款資訊請見官網匯款說明（記得點選「國際」，而非「美國境內」），請務必在匯款附言寫上Firstrade開戶的帳戶號碼及全名。否則匯款可能會被退回喔！

但哪一家銀行匯款到海外券商比較便宜呢？有興趣的朋友可參考銀行國外匯款費用總整理這篇文章囉！。

第八步：正式下單

帳戶存入資金後，記得在首批資金存入後的30天內執行一次股票或期權交易。



完成以上步驟後，恭喜順利進入美股的世界囉！


延伸閱讀：

1. 投資新手看過來！海外券商總整理，看完後立馬選對適合自己的券商！
2. 免費！第一證券(Firstrade)的股息再投資計畫(DRIP)！
3. 銀行國外匯款費用總整理

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