2018年3月11日 星期日

【美股】投資新手看過來!海外券商總整理,看完後立馬選對適合自己的券商!

「喬王,快來救救我!海外券商這麼多,到底要怎麼選擇啊!」

如果你是美股新手,而且有這項煩惱,那麼這篇絕對是專門為你寫的文章!


老實說,喬王第一次投資美股時,也查了很多海外券商資訊,搞得頭昏腦脹又人仰馬翻。

為了不讓大家重蹈覆轍,喬王決定不藏私地把辛苦查到的資訊公開,希望大家看完後能更了解各家海外券商的優劣勢,進而找到適合自己的海外券商。

首先,先拿出本人最有誠意的總整理讓大家快速比較,有興趣瞭解特定券商資訊的朋友,可再繼續往下看。

(PS: 除了盈透以外,其他家券商融資利率資訊不容易查找,且容易變動,故其他券商融資利率皆參考網友整理資訊,有融資需求者請自行到官網查詢)

↓點擊可放大


德美利證券TD Ameritrade;TD):適合美股新手及ETF投資者

開戶門檻:無

特色一:無最低存款限制
與Firstrade一樣無最低存款要求,也無帳戶管理費限制,小資族也可開戶。

特色二:由Morningstar篩選的免傭金ETF
雖然很多券商都有提供免佣金ETF,但TD提供的免傭金ETF,不僅多達250支以上,更重要的是由Morningstar篩選過,所以都是各領域具代表性的。如果你想投資的ETF在名單中,就很適合選TD券商。

想知道有哪些免傭金ETF嗎?請點選>>TD免佣金ETF名單

(PS: TD去年已併購史考特證券,故本篇不再介紹史考特證券,另感謝Shawn老師的提醒,
TD現階段的免傭ETF已較少具代表性,好的ETF 都收手續費,而目前 TD 手續費是最貴的)



第一證券(Firstrade;FT):適合美股新手或需隨時提款者


開戶門檻:無

特色一:無最低存款限制
與TD Ameritrade一樣無最低存款要求,也無帳戶管理費限制,小資族也可開戶。

特色二:比其他券商更低的手續費
近期大幅調降交易手續費,每次僅$2.95美元,可省下許多成本。

特色三:跨國提款卡
與嘉信理財一樣有免費提領的跨國提款卡,不用擔心領錢的問題。(但需注意必須升級為現金管理帳戶,最低存款要求為$25,000美元,且美國境外提款手續費高達3%,有興趣者請見現金管理帳戶說明,對跨國提款卡提領現鈔細節有興趣的朋友,可參考綠角的文章

特色四:超過700種免傭金ETF
寫完這篇沒多久,2018/04/09馬上推出震撼市場的700種免佣金ETF,包括Vanguard,iShares,SPDR和First Trust等基金系列。由於這些免佣金ETF是為長線投資者設計的,投資者必須持有至少30天,否則需支付$2.95的交易傭金。

想知道有哪些免傭金ETF嗎?請點選>>Firstrade免佣金ETF名單(需滑鼠滑至網頁下方)


(PS: 2018年FT有開戶推薦優惠活動,推薦者與被推薦者都能取得優惠,需要推薦信者可找喬王索取

(延伸閱讀:美國券商第一證券(Firstrade)開戶流程完整教學懶人包



透證券(Interactive Brokers;IB):適合短線交易或融資需求者


開戶門檻:$10,000美元

特色一:比其他券商更低的融資利率
融資利率:1.72~2.92%(美元為例)(PS: 金額越大,利率越低,最新資訊請見官網利息介紹

特色二:手續費以每股計算且每月有低消
交易手續費每股$0.005美元,每次最低$1美元,每月最低$10美元,適合短線交易者。




嘉信理財(Charles Schwab;CS):適合需隨時提款及資金調度者


官網連結:http://www.schwab.com.hk/public/hk/us-investing
開戶門檻:$25,000美元

特色一:免費提領的跨國提款卡
嘉信理財號稱是「最方便且便宜提款的海外券商」,所以很多投資者不管在哪個券商開戶,都會再搭配嘉信理財帳戶使用(通常會將帳號相互連結),方便未來可以透過提款卡免費領出現金。(註:手續費採後退,每日提款上限$1000,每次提款上限$500,每日交易次數5次)

特色二:超多免佣金ETF
提供200支以上免佣金ETF,只可惜不像TD一樣是由Morningstar篩選過的標的,所以通常不是常見或具代表性的ETF,如果你想要投資的標的剛好在清單中,嘉信會是一項好選擇。

想知道有哪些免佣金ETF嗎?請點選>>免佣金ETF名單



延伸閱讀:【理財】複委託券商比較,開戶買美股前你必須知道的這件事!

13 則留言:

  1. 您好!想請教您上述說到的金額除了交易手續費是以美元計價外,開戶門檻是ㄧ以台幣計價嗎?謝謝您的回覆。

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    1. 烟村您好

      這裡談論的金額,全部都是以美元計價唷!
      稍後我再補充註記一下,謝謝提問~:)

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  2. 請問我想要FIRSTRADE的推薦信,在哪邊聯絡您,謝謝

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    1. 請將您的護照英文姓名及開戶使用的email,寄到我的信箱:plusone001@gmail.com
      原則上我會24小時內回覆您,若未收到回信,請再留言或來信確認一下,謝謝!

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  3. 再請教一下,您推薦我,我也獲得優惠,不知優惠內容是? 另外,我問了客服,firstrade海外帳戶,無法使用ACH,不知您都如何解決這問題? 謝謝

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    1. Hi Ethan,

      具體的優惠內容與資格如下:
      @開戶後30天內存入$2,000或以上金額,可獲得500次免傭金交易優惠。
      @開戶後30天內存入$25,000或以上金額,可獲得$100現金回饋 + 500次免傭金交易。
      @開戶後30天內存入$50,000或以上金額,可獲得$200現金回饋 + 500次免傭金交易。
      @開戶後30天內存入$100,000或以上金額,可獲得$300現金回饋 + 500次免傭金交易。

      但請注意,優惠期限只到2018/4/17(現在其實剛好是個尷尬的時間點),超過優惠期限後要再看FT是否會再推其他優惠。

      另外,Firstrade的ACH服務聲明中確實有提到:"限美國境內居民使用,並且所連接的銀行帳戶必須是美國境內銀行",所以無法使用ACH服務。

      如果想將銀行資金轉至Firstrade,又想要省下費用的話,目前可供參考的方法如下:
      Firstrade單次通過銀行匯入$25,000以上金額,會補貼匯款時的手續費,每次$25為上限。另外,如果是銀行VIP客戶,也有匯款的手續費減免。

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    2. Hi Ethan,

      已經收到你的來信,並且寄邀請信給你了,請再確認一下是否收到邀請信唷~

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    3. BTW, 剛才看了Firstrade網頁,新戶優惠活動截止日已延長至2018/5/31~

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  4. 喬王您好

    謝謝您分享美國券商的資訊。
    我計劃 5 月初將在 FIRSTRADE 開戶並開始投資美股,希望能向您索取邀請信。
    綠角先生曾在網誌中提及,邀請信發出後受邀人應在 180 天內開戶,
    由於我會在 5 月初開戶,我想我應是符合條件的。

    再麻煩您了,謝謝。

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    1. 嗨~ 翊嘉~

      已私訊並寄出邀請信給你囉!

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  5. 喬王您好

    正准备更换券商,看到您这么详细的介绍,受益匪浅。
    打算下一步着手开立IB账户。
    请问IB有邀请信吗?并且有些什么优惠呢?

    谢谢您的回信。

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    1. 嗨~ 清水静一~

      謝謝你的回饋,很高興對你有幫助。因為我目前沒有使用IB,只有開FT的帳戶,所以能夠給你的協助可能不多。
      稍微查了一下IB官網,似乎沒看到"邀請信機制"及"特殊優惠方案",可能要請你再確認一下唷! 謝謝!

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